Bezpečné investície podľa zásad permanentného portfólia

Investovanie podľa zásad permanentného portfólia je jedným z najspoľahlivejších spôsobov, ako si zaistiť finančnú bezpečnosť bez toho, aby ste museli čeliť veľkým výkyvom na trhu.

Permanentné portfólio je investičná stratégia navrhnutá tak, aby odolávala ekonomickým turbulenciám prostredníctvom diverzifikácie a vyváženého prerozdeľovania aktív.

V tomto článku sa pozrieme na to, ako môžete využiť zásady permanentného portfólia na investovanie do akcií, dlhopisov, nehnuteľností, ako aj fyzického zlata a striebra, a prečo by v modernej dobe malo byť súčasťou portfólia aj investovanie do kryptomien ako je bitcoin.

Zdroj: Incrementum AG: Pozitívne a negatívne prostredie pre rôzne triedy aktív

Zlato a striebro – základy vašej investičnej bezpečnosti

Investícia do fyzického zlata a striebra je základným pilierom permanentného portfólia. Tieto vzácne kovy sú cenené za svoju stabilitu a schopnosť zachovať hodnotu aj v čase ekonomickej neistoty. Vynikajú ako ochrana proti inflácii a menovým krízam, poskytujúc investorom bezpečné útočište v časoch finančnej neistoty a trhových turbulencií. Sú všeobecne považované za "bezpečný prístav" počas finančných kríz.

Diverzifikácia do zlata a striebra môže chrániť portfólio pred volatilitou akciových trhov. Historicky vzácne kovy udržiavajú alebo zvyšujú svoju hodnotu dlhodobo. Ich pridanie do investičného portfólia môže výrazne zvýšiť jeho odolnosť proti ekonomickým šokom.

Akcie a dlhopisy – motor rastu

Akcie predstavujú motor rastu pre vaše portfólio. Investovanie do širokého akciového indexu, ako je S&P 500, umožňuje profitovať z rastu najväčších svetových spoločností. Dlhopisy pridávajú potrebnú stabilitu, keďže prinášajú pravidelné výnosy a sú menej volatilné ako akcie. Táto kombinácia poskytuje dobrý pomer medzi rizikom a výnosom, zaisťujúc zdravý dlhodobý rast portfólia. Akcie ponúkajú potenciál vyšších výnosov, ktoré môžu prekonávať infláciu a zvyšovať kapitál.

Dlhopisy prispievajú k stabilizácii portfólia výmenou za nižšie, ale predvídateľnejšie výnosy. Spoločné držanie akcií a dlhopisov pomáha vyrovnávať obdobia nižšieho výkonu jedného z týchto aktív zisky z druhého.

Nehnuteľnosti – stabilná investícia do hmotného majetku

Nehnuteľnosti sú ďalším dôležitým elementom diverzifikovaného portfólia. Poskytujú pravidelný príjem z prenájmu a majú potenciál na kapitálový rast. Nehnuteľnosti slúžia ako ochrana proti inflácii a ponúkajú stabilnú hodnotu v časoch ekonomickej neistoty, čím sa stávajú atraktívnou možnosťou pre konzervatívnych investorov hľadajúcich stabilné výnosy.

Vlastnenie fyzických nehnuteľností môže tiež poskytnúť daňové výhody, ako sú odpisy a možnosti úľav na kapitálové zisky. Nehnuteľnosti zvyšujú likviditu portfólia a ponúkajú potenciál pre geografickú a sektorovú diverzifikáciu. Sú menej citlivé na denné trhové výkyvy, čo prispieva k celkovej stabilite investičného portfólia.

Kryptomeny – nová dimenzia diverzifikácie

Kryptomeny, ako je bitcoin, predstavujú novú dimenziu v diverzifikácii investičného portfólia. Ponúkajú ochranu majetku voči tradičným finančným systémom a geopolitickým rizikám. Ich nízka korelácia s tradičnými aktívami môže prispieť k stabilite portfólia v časoch trhových turbulencií a finančných kríz, čím sa otvára cesta k vysokým potenciálnym ziskom.

Investície do kryptomien môžu poskytnúť významný upside potenciál v dôsledku rýchleho rozvoja digitálnej ekonomiky. Sú považované za "nezávislé" aktíva, čo znamená, že ich cena sa často neuberá spolu s tradičnými finančnými trhmi.

Diverzifikácia do kryptomien môže znížiť celkové portfóliové riziko tým, že rozloží investície do aktív, ktoré reagujú na rôzne ekonomické a trhové sily. Kryptomeny tiež ponúkajú príležitosti na arbitráž a špekulácie, čo môže investorom umožniť zvýšiť ich výnosy.

Význam rovnováhy a pravidelného vyvažovania

Kľúčom k úspechu pri investovaní podľa zásad permanentného portfólia je udržiavanie rovnováhy medzi rôznymi typmi aktív. Je dôležité pravidelne prehodnocovať a vyvažovať portfólio, aby každé aktívum zastupovalo približne rovnaký podiel ako na začiatku. Toto pravidelné vyvažovanie znižuje riziko a zaisťuje, že vaše investície sú v súlade s vašimi finančnými cieľmi a toleranciou voči riziku.

Pravidelná revízia a prispôsobenie portfólia umožňuje reagovať na meniace sa trhové podmienky a zabezpečiť, že investície zostanú v súlade s dlhodobými investičnými cieľmi. Vyvažovanie portfólia je kritické pre znižovanie rizík a maximalizáciu výnosov.

„Kouzlo permanentního portfolia je v tom, že je mu jedno, v jaké fázi ekonomického cyklu se právě nacházíme“ hovorí Marek Brávník - makroekonomický analytik spoločnosti Golden Gate

V prípade, že sa rozhodnete využiť služby tímu Finančnej pevnosti, získate prístup k odbornému poradenstvu a podpore, ktorá vám pomôže navigovať trhom, optimalizovať vaše investície a dosiahnuť vaše finančné ciele s väčšou istotou a s menším stresom. Náš tím vám poskytne prispôsobené stratégie a podporu potrebnú na to, aby ste mohli maximalizovať svoje investičné príležitosti a minimalizovať riziká.